Международное финансовое право: понятие, особенности

Понятие МФП

МФП — подотрасль международного экономического права, которая осуществляет регулирование отношений публичных субъектов (страны, международные компании), возникающие по поводу следующих проблем:

• трансграничное движение финансовых ресурсов, потока двустороннего и многостороннего уровня;
• внутренние правовые режимы, в составе которых движутся финансовые ресурсы между лицами на частном правовом уровне мировой финансовой системы;
• организация, принципы построение и функционирование мирового финансового порядка в области права

Предмет правоотношений в международной финансовой системе включает права и обязанности стран, которые проявляются в области обеспечения потоков финансов; правового статуса вещей и лиц (денежные единицы, прочие финансовые инструменты, банки и др.); порядке и формах мировых расчетов; проблемах действия платежного баланса; условиях обратимости валют; предоставления кредитов; долговых обязательств; финансовой взаимопомощи и др.

В систему МФП включаются международно-правовые институты, в числе которых мировое валютное и кредитное право; международное долговое и платежное право; мировое налоговое и бюджетное право; институт, осуществляющий регулирование отношений в области борьбы с отмыванием преступного дохода и др. Также сюда входит межотраслевой институт международного правового регулирования финансовых услуг, который частично включен в состав международного торгового права.

МФП тесно связан, соприкасаясь и пересекаясь, с международным инвестиционным правом.

Институциональное ядро глобальной финансовой системы представляет собой Международный валютный фонд. С его помощью страны способны поддерживать относительное равновесие в платежных балансах. МВФ и группа развитых стран подписали в 1962 году Генеральное соглашение о займах — «General Arrangements to Borrow», которое с регулярностью подлежит пересмотру. В соответствии с ним государства-участники могут предоставить Фонду займы с целью дополнительного кредитования стран-участников с помощью механизма МВФ. В 1997 году (в силу вступило в 1998 году) Советом управляющих было утверждено Новое соглашение о займах (New Arrangements to Borrow), которое заключалось между МВФ и его членами (25 участников) для того, чтобы привлечь дополнительные финансовые ресурсы. Эти 2 документа действуют одновременно.

Особенности договора о МВФ

Договор о МВФ представляет собой базовый многосторонний источник в международном финансовом праве, нормы которого, включая внутреннее право Фонда, формируют международный правовой институт. Его называют «правом МВФ». Важная статья Договора о МВФ — ст. IV, обязывающая страны-участники сотрудничать друг с другом и с МВФ для того, чтобы обеспечить упорядоченность валютных режимов и содействовать стабильному валютному курсу.

Договор о МВФ юридически закрепляет принцип конвертируемости национальной валюты по текущим операциям (в рамках внешней торговли). В соответствии с 8 статьей Договора странам-участникам МВФ запрещено принимать участие в дискриминационных валютных соглашениях, применяя практику множественности курса валют. Страны принимают обязанность сотрудничать как друг с другом, так и с МВФ в области собственных резервов. Здесь имеется в виду выполнение задачи, касающейся совершенствования мирового надзора за ликвидностью и превращения специальных прав заимствования (СДР) в базовый актив международной валютной системы.

В 1944 году вместе с МВФ создается Международный банк реконструкции и развития (МБРР), который призван заключать со странами-членами несколько видов соглашений:

• соглашение о гарантиях, в соответствии с которыми Банком гарантируется размещение инвестиций;
• соглашение о распределении долей участия в инвестиционных проектах;
• соглашение о предоставлении крупного кредита развивающимся государствам (например, строительство различных объектов в этих государствах).

На правах филиала в систему МБРР включены международные компании: Международная финансовая корпорация (МФК), Международная ассоциация развития (МАР), Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ) и др.

Особенности работы Банка международных расчетов

Центральными банками ведущих мировых стран в 1930 году была сформирована международная организация, называемая Банком международных расчетов (БМР). В ее основе было Гаагское соглашение центральных банков 5 стран, конвенция между ними и Швейцарией, назначающая штаб-квартиру БМР в Базеле. В число членов БМР входят центральные банки шестидесяти стран. С 1996 года Отечественный Центральный банк принимает участие в БМР, а БМР сотрудничает с МВФ.

После формирования БМР формальный юридический характер приобретают и регулярные встречи, на которых собираются представителей центробанков ведущих мировых держав. Появляются и процедурные правила, образуются комитеты (например, комитет по банковскому надзору, глобальной финансовой системе и др.).

ОСновной задачей этого Комитета является выработка правил, которые способны увеличить надежность банков, прогнозировать их работу. В 1987 году Комитет завершил многолетнюю работу в области гармонизации нормативных актов, посвященных надзору за банками и требованиям к их активам (капиталу банков). В следующем году приняли документ, который неофициально называется «Соглашение по адекватности (достаточности) капитала». Оно известно, как нормы «Базель-I», используемые более чем в 100 странах. В 2004 году принимается документ, названный «Международная гармонизация измерений и стандартов капитала (пересмотренная редакция)». Его название «Основополагающие принципы эффективного банковского надзора» или «Базель-2». Через 6 лет Базельский комитет объявляет, что готов к принятию документ «Базель-3» и его реализация может начаться через несколько лет.

В соответствии с решением, принятом на совещания на высшем уровне государств «Большой семерки», в 1989 году формируется Специальная финансовая комиссия по проблемам «отмывания денег». Ее более известным названием является аббревиатура ФАТФ (FATF – Financial Action Task Force on Money Laundering). Она представляет собой межправительственную компанию, основная цель которой состоит в разработке совместной политики стран в области борьбы с «отмыванием денег», мошенничеством в финансовой сфере, содействии этой политике. Члены ФАТФ представлены около 30 странами, в числе которых находится и наша страна.

В ЕС формируется своя (региональная) валютная система и финансовое право. Оно активно развивается в настоящее время. На постсоветском пространстве большое внимание уделяли формированию и укреплению соответствующего финансового правопорядка. Страны, входящие в состав СНГ, заключили договор о формировании Платежного союза; создали Межгосударственный банк СНГ, а позже Евразийский банк развития. Также в рамках этого союза поставили цель создать валютный союз (на фоне создания таможенного союза и движения в сторону экономического союза и единого экономического пространства); оформить и осуществить взаимодействие многостороннего уровня по линии центробанков и министров финансов. В этом процессе гармонизируется и унифицируется национальное законодательство, часть которого касается валютно-финансового регулирования.